Bankacılık Yapacaklara Sıkı İnceleme

BDDK, banka kurmak ya da mevcut bankaları devralmak için başvuracaklardan istenecek bilgi ve belgeleri açıkladı. Banka batıranlar, iflas eden ya da konkordato ilan edenler, vergi ve SSK prim borcu olanlar bankacılık yapamayacak.



BDDK, banka kurmak, mevcut bankaların hisselerini devralmak ya da TMSF bünyesindeki bankaların hisselerini satın almak için başvuracaklardan, durumlarının bu işe uygun olduğunu gösteren ayrıntılı bilgi ve belgeler isteyecek.
BDDK`nın bu esasları düzenleyen yönetmeliği Resmi Gazete`de yayımlandı. Yönetmeliğe göre bankacılık yapmak amacıyla başvuracaklardan, bankayı kurmaktan beklenen yararı analiz eden ayrıntılı fizibilite raporuyla kuruluş tarihinden itibaren 3 yıllık hedeflerin ortaya konulduğu tahmini bilanço ile kar ve zarar cetvelleri ve banka sermaye artırımları için gereken tutarı ve bunun sağlanacağı kaynakları içeren bir rapor istenecek. Banka kurucuları ve kurulacak bankanın sermayesinde yüzde 10 ve daha fazla pay alacaklar ile Fon bünyesindekiler de dahil olmak üzere mevcut bankalarda hisse satın alacakların BDDK`ya verecekleri dilekçelere, müflis olmadıklarına ve konkordato ilan etmediklerine ilişkin mahkemelerden alınmış belgelerle son altı ayda alınmış adli sicil belgelerini eklemeleri gerekiyor. Bu kişilerin tasfiyeye tabi tutulan bankerler, sigorta şirketleriyle para ve sermaye piyasalarında faaliyet gösteren kurumlarda doğrudan veya dolaylı yüzde 10 veya daha fazla pay sahibi olmadıklarını da belgelemeleri gerekiyor.


BANKA BATIRANLARA YENİ BANKA YOK;

Banka kurucuları, kurulacak bankadaki pay oranı yüzde 10 ve daha fazla olacaklarla banka hissesi satın alacaklardan, Fon`a devredilen bankalarda devirden önce doğrudan veya dolaylı yüzde 10 veya daha fazla pay sahibi olmadıklarını gösteren belge istenecek. Kurucu tüzel kişilerin dahil olduğu sermaye grubu için uluslararası kabul gören derecelendirme şirketlerinden birince hazırlanmış son üç yıla ait konsolide bilanço ve gelir tabloları da istenecek belgeler arasında yer alıyor.



Kurucular, sermayedeki dolaylı pay sahipliği yüzde 10 ve daha fazla olacak gerçek ve tüzel kişilerle mevcut bir bankanın hissesini satın alacak kişiler, vergi dairelerince onaylı son 5 yıla ilişkin vergi beyannameleriyle sahip oldukları taşınmazlara ilişkin emlak beyanmamelerini ve tapu sicil kayıtlarını gösteren belge sunacaklar. Söz konusu kişiler, ayrıntılı özgeçmişleri ile mali durumlarına ilişkin olarak yeminli mali müşavirlere düzenletecekleri raporları da BDDK`ya verecekler.
Bankacılık yapacakların gerekli kaynağı kendi ticari, sınai ve diğer yasal faaliyetleriyle her tür muvazaadan ari sağladıklarına dair taahhütname imzalamaları da gerekiyor. Banka kurucaklar ve hisse alacaklar için getirilen bu yükümlülükler, yabancı uyruklu kişiler için de uygulanacak. Yurtdışında kurulu banka veya mali kurumların Türkiye`de banka kurmaları veya hisse devralmaları halinde de aynı bilgi ve belgeler istenecek. (FİNANSAL FORUM)